能輔導(dǎo)，本課程專為具有定量背景、希望探索如何使用金融工具來降低企業(yè)和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的學(xué)生而設(shè)計(jì)。本課程確保你擁有成功的理論基礎(chǔ)。你將學(xué)習(xí)如何探索用于降低風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵金融工具，如何解釋和評(píng)估單個(gè)金融工具和資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)，以及如何培養(yǎng)評(píng)估結(jié)果的關(guān)鍵技能。圣三一學(xué)院金融風(fēng)險(xiǎn)管理課程能輔導(dǎo)嗎?

1.政府如何補(bǔ)償金融風(fēng)險(xiǎn)

金融風(fēng)險(xiǎn)也是指政府失去對(duì)貨幣政策的控制，不能或不愿控制通貨膨脹，以及拖欠債務(wù)或其他義務(wù)的可能性。政府以債券的形式發(fā)行債務(wù)，為戰(zhàn)爭(zhēng)提供資金，建造橋梁和其他基礎(chǔ)設(shè)施，并支付其一般的日常活動(dòng)。美國(guó)國(guó)債，或政府債券，被認(rèn)為是世界上最安全的投資之一。違約的國(guó)家名單包括俄羅斯、阿根廷、希臘和委內(nèi)瑞拉。有時(shí)，這些實(shí)體只是推遲了債務(wù)的償還，或者支付的金額比約定的低;無論如何，這都會(huì)給投資者和其他利益相關(guān)者帶來金融風(fēng)險(xiǎn)。

2.金融風(fēng)險(xiǎn)對(duì)市場(chǎng)的影響

金融市場(chǎng)會(huì)受到各種金融風(fēng)險(xiǎn)的影響。如前所述，許多情況會(huì)影響金融市場(chǎng)。正如2007-2008年的全球金融危機(jī)所表明的那樣，當(dāng)一個(gè)市場(chǎng)的一個(gè)關(guān)鍵部門遇到困難時(shí)，整個(gè)市場(chǎng)的金融狀況都會(huì)受到影響。當(dāng)時(shí)，企業(yè)關(guān)閉，投資者失去資產(chǎn)，政府被迫重新思考貨幣政策。然而，許事件也影響了市場(chǎng)。

波動(dòng)性為市場(chǎng)資產(chǎn)的公允價(jià)值引入了不確定性。作為一種統(tǒng)計(jì)措施，波動(dòng)率反映了利益相關(guān)者對(duì)市場(chǎng)回報(bào)反映個(gè)別資產(chǎn)和整個(gè)市場(chǎng)的真實(shí)估值的信心。用隱含波動(dòng)率(IV)來衡量，并以百分比表示，這個(gè)統(tǒng)計(jì)數(shù)字表明了對(duì)投資的看漲或看跌觀點(diǎn)--看漲市場(chǎng)與看跌市場(chǎng)。波動(dòng)性，或股票風(fēng)險(xiǎn)，可以導(dǎo)致股票價(jià)格的急劇波動(dòng)。

破產(chǎn)和市場(chǎng)利率的變化也會(huì)造成金融風(fēng)險(xiǎn)。違約主要發(fā)生在債務(wù)或債券市場(chǎng)，當(dāng)公司或其他發(fā)行人不履行其債務(wù)義務(wù)，損害投資者利益。市場(chǎng)利率的變化會(huì)導(dǎo)致個(gè)別證券對(duì)投資者來說無利可圖，迫使他們轉(zhuǎn)向收益較低的債務(wù)證券或面臨負(fù)收益。

與資產(chǎn)支持證券相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)是，如果基礎(chǔ)證券的價(jià)值也發(fā)生變化，資產(chǎn)支持證券--不同類型貸款的集合--有可能變得不穩(wěn)定?；谫Y產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)的子類別包括借款人提前償還債務(wù)，從而終止來自還款的收入流，以及利率的重大變化。

3.金融風(fēng)險(xiǎn)如何影響個(gè)人

當(dāng)個(gè)人做出錯(cuò)誤的決定時(shí)，他們會(huì)面臨金融風(fēng)險(xiǎn)。這種風(fēng)險(xiǎn)可能有各種原因，從享受不必要的假期到投資于高度投機(jī)的投資。每個(gè)企業(yè)都面臨著純粹的風(fēng)險(xiǎn)--一種無法控制的危險(xiǎn)，但有些是在沒有充分了解后果的情況下進(jìn)行的。

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)有兩類，投資者應(yīng)予以關(guān)注。第一種涉及到證券和資產(chǎn)不能迅速買入或賣出，以減少在動(dòng)蕩市場(chǎng)中的損失。這被稱為市場(chǎng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，是一種買家少而賣家多的情況。第二個(gè)風(fēng)險(xiǎn)是資金風(fēng)險(xiǎn)或現(xiàn)金流流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。資金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指一個(gè)公司可能沒有足夠的資本來償還債務(wù)，迫使它破產(chǎn)并損害其股東。

投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)是指一項(xiàng)利潤(rùn)或收購(gòu)的成功機(jī)會(huì)不確定。也許投資者在投資前沒有做適當(dāng)?shù)难芯?，為了獲利而伸手太遠(yuǎn)，或者把他或她的凈資產(chǎn)過多地投入投資。

持有外幣的投資者面臨著貨幣風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)楦鞣N因素，如利率的變化和貨幣政策的變化，可以改變其資金的計(jì)算價(jià)值或價(jià)值。同時(shí)，由于市場(chǎng)差異、政治變化、自然災(zāi)害、外交變化或經(jīng)濟(jì)沖突導(dǎo)致的價(jià)格變化，會(huì)給外國(guó)投資帶來不穩(wěn)定的條件，從而使企業(yè)和個(gè)人面臨外國(guó)投資風(fēng)險(xiǎn)。

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